“Estamos desenvolvendo canais de atendimento internos para dar suporte total às equipes das cooperativas. Nossos times estão cada vez mais engajados e conscientes da importância dessa nova linha de negócios para os resultados do ecossistema de cooperativismo de crédito e da própria Unicred”, explica a diretora executiva da Unicred DTVM, Patrícia Palomo.

Atualmente, a Unicred já oferece uma plataforma de investimentos restrita a fundos de investimentos e Planos VGBLs em parceria com o BTG, onde os investimentos dos cooperados somam mais de R$ 1,5 bilhão em custódia. A expectativa, com o lançamento da nova DTVM, é chegar a R$ 2 bilhões um ano após sua estreia.

Área da Saúde

“O lançamento da DTVM da Unicred é um marco que reafirma nosso compromisso com a inovação e a entrega de soluções financeiras de alta qualidade para nossos cooperados”, afirma Remaclo Fischer Júnior, presidente da Unicred. “Com essa iniciativa, visamos não só ampliar as opções de investimentos disponíveis, mas também fortalecer a posição da Unicred como líder no setor cooperativo para a área da saúde.”

A parceria entre Unicred e BTG Pactual foi iniciada em dezembro de 2022 com o objetivo de dar acesso aos cooperados a produtos de mercado de capitais. Além das opções de investimentos já ofertadas pela Unicred, os clientes começaram a diversificar suas carteiras em novas classes de ativos. E, agora, a nova DTVM busca ampliar essa diversificação de modo otimizado e com tecnologia de ponta.

Fernando Schwery, diretor de negócios da Unicred DTVM, complementa: “O BTG Pactual é um dos líderes no mercado de serviços financeiros na América Latina. É ótimo contarmos com a expertise e apoio tecnológico de uma instituição dessa importância. A partir dessa parceria, levaremos uma diversificação mais ampla e personalizada para nossos cooperados, atendendo às suas necessidades de forma mais eficaz e proporcionando uma experiência superior em produtos de investimentos.”

Oferta de produtos

A partir da Unicred DTVM, os cooperados da Unicred poderão acessar de forma prática todos aqueles produtos de investimentos disponíveis via mercado listados na bolsa brasileira.

Patrícia Palomo aponta que, “em pesquisas realizadas, muitos cooperados da Unicred nos pediam a disponibilização de uma plataforma mais ampla para manterem seus investimentos em uma única instituição financeira de confiança. Agora, teremos esse produto, em que será possível acessar classes de investimentos variadas, como ações, fundos imobiliários, fiagros, fiinfras, ETFs, BDRs, CRIs, CRAs, ofertas públicas, tesouro direto, debêntures, entre outros”.

O que inspirou a criação da DTVM

Os últimos anos trouxeram mudanças que influenciam diretamente o mundo dos investimentos, como a crise econômica mundial, a pandemia, o distanciamento dos bancos, a digitalização, as questões regulatórias, o crescimento das fintechs e os produtos financeiros mais estruturados.

Essas problemáticas levaram a uma procura maior da sociedade brasileira por produtos de investimentos na bolsa de valores. Em 2015, segundo o Boletim Mensal publicado pela B3 em junho deste ano, cerca de 476 mil brasileiros investiam em ações na bolsa brasileira, ao passo que o ano de 2023 fechou com 3,7 milhões de investidores apenas na classe de ações.

Remaclo afirma que “o modelo de negócio cooperativista tem na sua raiz a construção de soluções positivas para a sociedade, entregando retornos para seus membros e comunidades ao redor”. Ele complementa que “colocarmos à disposição dos nossos cooperados a Unicred DTVM é uma forma de atuarmos ainda mais fortemente no desenvolvimento do mercado de capitais, da economia brasileira, das empresas dos nossos cooperados e das cidades em que atuamos por todo o país”.

Impacto no mercado

A busca por plataformas de investimentos tem movimentado o mercado financeiro nos últimos anos. A Unicred compreendeu as principais dores de seus cooperados, como a necessidade de diversificação de produto e a busca por uma experiência mais tecnológica. A nova DTVM surge como oportunidade para entregar aos cooperados uma solução mais integrada e conectada com suas necessidades atuais, tornando-se a primeira plataforma aberta de investimentos dentro de um sistema cooperativo de crédito. Isso possibilitará ao cooperado da Unicred o acesso a diversas modalidades de investimentos, como ativos de renda variável.

Nas palavras de Schwery, a DTVM da Unicred “surge como mais uma possibilidade de diversificação nos investimentos das pessoas. De forma prática, cada cooperado poderá decidir se quer investir por conta própria ou contar com a expertise do nosso time de especialistas para indicar as melhores opções. E poderão escolher entre distintas classes de investimentos disponíveis, seja diretamente com a Unicred, seja por meio da DTVM”.

Suporte especializado

Para assegurar que os cooperados recebam o atendimento mais adequado às suas demandas, a Unicred desenvolveu uma série de processos e iniciativas de suporte à equipe de atendimento na área de investimentos. Sete especialistas certificados, com qualificações como CFP, CNPI e CEA, estão à disposição para fornecer assistência técnica aos gerentes de relacionamento de todas as centrais e cooperativas.

Além disso, foram implementadas várias ferramentas de comunicação e informação para manter os colaboradores e cooperados sempre atualizados. Entre elas, estão os envios diários de panorama econômico e financeiro, disponibilizados inclusive em formato de áudio, e as lives DTVM Talks para as equipes iniciarem a semana bem informadas.

Formato que gera ganhos

“Teremos uma plataforma completa com todos os produtos que o mercado oferece, com um atendimento diferenciado e num formato único, em que o cooperado é dono e se beneficia dos resultados e receitas criados, seja através de um serviço mais barato, melhores taxas, seja através das sobras que serão distribuídas a esses mesmos cooperados”, afirma Palomo.

Essa proposta de valor única é possível porque a DTVM nasce dentro do Sistema Unicred, que há 35 anos se dedica a promover a prosperidade de seus cooperados. Com a missão de ser um agente em busca do bem-estar social e econômico da comunidade, a Unicred oferece soluções financeiras a preços justos, focando não só nos lucros, mas sobretudo na prosperidade de todos os envolvidos.

Potencial e projeção

A Unicred enxerga grande potencial na sua nova DTVM. Um levantamento recente junto aos seus cerca de 320 mil cooperados revelou que há aproximadamente R$ 10 bilhões em patrimônio em cadernetas de poupança nos bancos tradicionais. Esse montante representa uma oportunidade significativa de migração para produtos de investimentos mais rentáveis dentro da Unicred.

Como um dos maiores sistemas de cooperativas do Brasil, a Unicred possui uma Confederação, 3 Centrais, 25 Cooperativas e mais de 364 Unidades de Negócios. Com R$ 30 bilhões em ativos e R$ 15,7 bilhões na carteira de crédito, a instituição está bem posicionada para oferecer soluções financeiras que realmente façam a diferença na vida de seus cooperados.

O lançamento da DTVM da Unicred representa uma expansão natural e estratégica dos serviços oferecidos pela cooperativa. Com uma plataforma robusta e um atendimento especializado, a Unicred está pronta para elevar a experiência de investimento dos seus cooperados a um novo patamar, reforçando seu compromisso com a prosperidade e o bem-estar econômico de todos eles.

Para mais informações, acesse:
www.unicred.com.br